Открытие счёта — самый чувствительный этап запуска бизнеса в ОАЭ. Банки проводят полную комплаенс-проверку: KYC/AML, проверку бенефициаров по санкционным спискам, часто — интервью с подписантом. Сама по себе регистрация компании не гарантирует открытие счёта, поэтому досье нужно готовить заранее и под требования конкретного банка.
Что повышает шансы на одобрение- понятная бизнес-модель: конкретный вид деятельности вместо «общей торговли», описание клиентов и поставщиков;
- резидентская виза и Emirates ID подписанта — большинство классических банков ОАЭ требуют, чтобы хотя бы один подписант был резидентом;
- подтверждение реальной деятельности: сайт, контракты или инвойсы, профильный опыт учредителя;
- прозрачный источник средств и предсказуемая география входящих и исходящих платежей.
Что усложняет открытие: высокорисковые отрасли (криптовалюты, драгметаллы, оружие), офшорные компании в структуре владения, размытое описание деятельности.
Сроки: цифровые банки — обычно 1–2 недели; классические банки — 2–6 недель; для сложных структур с иностранными юрлицами-учредителями проверка может занимать дольше.
Открытие банковского счёта мы сопровождаем отдельно: подбираем банк под профиль вашего бизнеса, готовим комплаенс-досье и сопровождаем коммуникацию с банком до активации счёта.